Santander 1plus Visa Card – Aktueller Test & Erfahrungen | August 2020

92/100
SEHR GUT
Gebühren:
Zinsen:
Sicherheit:
  • Kartensystem: VISA
  • Jahresgebühr: € 0,00
  • Sollzinsen: 13,98 %
  • Partnerkarte: € 0,00
  • max. Haftung: € 50,00

Die Santander Bank ist eine große spanische Bank. Es handelt sich um eine Tochter der Banco Santander S.A. Der deutsche Ableger untergliedert sich in die Bereiche Santander Direkt Bank, Santander Consumer Bank und Santander Bank. Es gibt verschiedene Angebote der Santander Bank.

Im folgenden Artikel stellen wir Ihnen die 1plus Visa Card genau vor, zu Beginn möchten wir Ihnen aber auch den BestCredit nicht vorenthalten:

Top-Kombi

Konditionen

1Plus Visa Card
Effektivzins: 13,98%
Bezahlung: im Euroraum kostenlos
Abhebung: im Euroraum kostenlos
Gebühr: 0€
Prämie: -
Rückvergütung: Tankrabatt & Reisebonus
BestCredit
Effektivzins: 1,99% - 7,98%
Verzinsung: fix
Laufzeit: 12 - 96 Monate
Darlehenssumme: 1.010€ - 80.558€
Monatsraten: 84€ - 5.211€
Prämie: -

Sicherheit & Kundenservice

Die Sicherheit ist bei der Santander Bank von besonderer Bedeutung. Die Bank stellt auf ihrer Webseite verschiedene Sicherheitshinweise bereit, welche die Nutzer der Kreditkarte beachten sollten. Zum einen muss besonders auf Reisen darauf geachtet werden, dass die Karte noch gültig ist. Deshalb sollte vor Reiseantritt kurz das Datum der Karte geprüft werden. Des Weiteren gilt es das Kartenlimit zu berücksichtigen. Sollten Sie nur über ein geringes Limit verfügen, können Sie auch zusätzlich Geld auf das Kreditkartenkonto einzahlen, um so den verfügbaren Betrag zu erhöhen. Insbesondere auf Reisen ist diese Maßnahme ratsam. Der PIN wird separat zur Karte geliefert. Er sollte stets gut aufbewahrt werden.

Der Code sollte nirgendwo notiert werden, sondern nur aus dem Gedächtnis abgerufen werden. Auch auf Reisen sollte die Karte stets sicher aufbewahrt werden. Somit kann der Diebstahl vermieden werden und es erspart sich eine aufwendige Kartensperrung. Sollte es dennoch einmal Probleme geben, steht der Karteninhaberservice 24 Stunden am Tag telefonisch zur Verfügung. Im Falle eines Diebstahls steht zudem ein Sperrannahmedienst zur Verfügung. Auch dieser telefonische Service ist 24 Stunden am Tag erreichbar. Des Weiteren werden die Kartennutzer darauf hingewiesen jeden Automaten vor der Geldabhebung zu überprüfen. Auch Zahlungsbelege sollten vor der Unterzeichnung an der Kasse geprüft werden. Zudem prüft die Bank zu jeder Zeit die Kartenbewegungen, um eventuelle Missbräuche oder Unstimmigkeiten schneller aufdecken zu können. Im Zweifel nimmt die Bank auch direkt Kontakt zu Ihnen auf, um offene Fragen in der Abrechnung zu klären. Dadurch bietet die Santander Bank ein zusätzliches Schutzkonzept, um den Nutzern mehr Sicherheit zu bieten.

Häufig gestellte Fragen

Ist die 1plus Visa Card von Santander kostenlos?

Ja, hierbei handelt es sich nicht um einen PR-Gag: Die Jahresgebühr liegt dauerhaft bei 0€, Ihnen entstehen also keinerlei Kosten.

Gibt es Fremdwährungsgebühren?

Ja, beim Bezahlen und Abheben von Bargeld außerhalb der Eurozone behält sich die Bank 1,5% des Umsatzes als Auslandseinsatzentgelt ein.

Ist es möglich das Kartenlimit zu erhöhen?

Grundsätzlich lautet die Antwort ja, allerdings ist solch eine Limiterhöhung erst ein halbes Jahr nach der Ausstellung der Kreditkarte möglich.

Wie hoch ist der Verfügungsrahmen?

Der maximale Verfügungsrahmen liegt bei 2.000€.

Muss ich auch mein Girokonto zur Santander wechseln?

Nein, die Kreditkarte von Santander ist nicht an ein bestimmtes Girokonto gebunden. Sie können Ihrer Hausbank also ruhigen Gewissens treu bleiben und die Kreditkarte einfach separat zu Ihrem bestehenden Konto abschließen.

Wie hoch sind die Zinsen?


Die 1plus Visa Card sorgt nicht nur für mehr Komfort in Ihrem Alltag, Sie unterstützt Sie auch dabei, am Monatsende noch ein paar Euro mehr in der Tasche zu haben. Denn durch die Kreditkarte profitieren Sie von Vergünstigungen wie einem Tankrabatt und einem Reisebonus. Den Tankrabatt in der Höhe von 1% erhalten Sie monatlich auf bis zu 200€ Tankstellenumsatz. Den Reisebonus in der Höhe von 5% erhalten Sie bei Reisebuchungen über Urlaubsplus. Die Gutschrift erhalten Sie als Rückerstattung nach der Rückkehr von Ihrer Reise.

Welche Unterlagen benötige ich für die Beantragung der Santander Kreditkarte?

Zum einen müssen Sie den Antrag vollständig ausgefüllt und unterschrieben haben, zum anderen ist es notwendig sich zu legitimieren, Sie müssen sich also ausweisen können. Gelegentlich möchte Santander auch die letzten 3 Gehaltsnachweise bzw. den Rentenbescheid oder auch die Meldebescheinigung sehen.

Welche Voraussetzungen gibt es für die Bestätigung des Kartenantrags?

Antragsteller müssen volljährig sein und über eine deutsche Meldeadresse verfügen und sollten nicht in einer schlechten finanziellen Lage stecken, um mit der Bestätigung des Kartenantrags rechnen zu dürfen.

Wie funktioniert das kontaktlose Bezahlen?

Zuerst gilt es darauf zu achten, ob das kontaktlose Zahlen am jeweiligen Terminal möglich ist. Dies ist der Fall, wenn das Kontaktlos-Symbol – ein Wellen-Symbol – abgebildet ist. Um die kontaktlose Zahlung vorzunehmen, halten Sie Ihre Kreditkarte maximal vier Zentimeter entfernt vor das Kartenterminal. Bei Beträgen unter 50€ ist weder eine PIN-Eingabe noch eine Unterschrift erforderlich. Bei manchen Terminals kann der Höchstbetrag auch niedriger angesetzt sein.

Ist das Bezahlen mit der Karte kostenlos?

Im Inland sowie in allen Ländern, in denen der Euro das offizielle Währungsmittel ist, fallen beim Bezahlen keinerlei Gebühren an. Der Einsatz der Santander Kreditkarte außerhalb des Euroraums ist allerdings nicht kostenlos. Als Fremdwährungsgebühr werden 1,5% vom Umsatz verrechnet.

Sind Bargeldabhebungen kostenlos?

Das Abheben von Bargeld am Automaten ist grundsätzlich vier Mal pro Monat kostenfrei. Außerhalb der Eurozone werden aber 1,5% Auslandseinsatzentgelt verrechnet, das sollten Sie im Hinterkopf behalten.

Wie funktioniert der Kartenausgleich?

Bei der 1plus Visa Card ist der Ausgleich des offenen Saldos auf Teilzahlung voreingestellt. Monatlich werden Ihnen daher automatisch 5% des ausstehenden Betrages von Ihrem Referenzkonto abgebucht. Beachten sollten Sie, dass dabei Zinsen anfallen. Diese liegen aktuell, wie weiter oben bereits erwähnt, bei 13,98%. Wenn Sie sich diese Kosten sparen möchten, ist es Ihnen natürlich auch möglich, Ihr Kreditkartenkonto jederzeit flexibel durch eine Überweisung auszugleichen.

Ist eine Partnerkarte inbegriffen?

Sie hätten gerne eine zusätzliche Kreditkarte, etwa für ein Familienmitglied? Kein Problem, bei Santander erhalten Sie solch eine Partnerkarte auf Wunsch einfach kostenlos dazu.

Bietet Santander auch ein Girokonto?


Ja, die Bank bietet mit Ihrem „BestGiro“ auch ein kostenloses Girokonto an. Es fallen keinerlei Kontoführungsgebühren an – und das ganz ohne Mindestumsatz. Dieses Girokonto ist keine Voraussetzung um eine Santander Kreditkarte zu erhalten, auf Wunsch lässt es sich aber wunderbar mit der 1plus Visa Card kombinieren.

Angebot, Konditionen & Besonderheiten

Die Kreditkarte der Santander Bank wird kostenlos angeboten. Zu der Kreditkarte bietet die Bank auch ein Sicherheitspaket an. Die Konditionen der günstigen Karte sind definitiv auf den Nutzer zugeschnitten. Neben der kostenlosen Bargeldabhebung in der Euro-Zone ermöglicht die Santander Bank auch das kostenlose Bezahlen im Euro-Raum. Zudem gibt es eine kostenlose Zweitkarte, die vom Partner genutzt werden kann. Zusätzlich bietet die Santander Bank einen Tankrabatt von einem Prozent bei monatlich maximal 200 Euro Umsatz an. Auch bei der Reisebuchung über Urlaubsplus GmbH können bis zu fünf Prozent gespart werden. Die Rückzahlung erfolgt bei der Santander Bank nicht als komplette Summe. Stattdessen erfolgt die Rückzahlung in jeweils 5 Prozent. Dabei entstehen monatlich Zinsen in Höhe von 13,98 Prozent. Wenn die Karte nur im Guthaben geführt wird, können die Zinsen vermieden werden. Dazu muss vorab Geld auf das Kartenkonto überwiesen werden. Ebenfalls kann die Abrechnungssumme jeweils als Überweisung getätigt werden. Dadurch entstehen keine zusätzlichen Gebühren. Sollte Ihnen dieses Angebot nicht zusagen, können Sie sich hier auch über die Hanseatic GenialCard informieren.

Vorteile

  • keine Jahresgebühr
  • kostenlose Zahlungen in der Euro-Zone
  • kostenlose Zweitkarte
  • kostenloses Bargeldabheben in der Euro-Zone
  • 1 % Tankrabatt
  • 5 % Rabatt bei der Buchung einer Reise über Urlaubsplus GmbH

Nachteile

  • maximal 10 Transaktionen am Tag möglich
  • Bargeldabhebung pro Tag auf 300 Euro beschränkt
  • ausschließlich Post-Ident möglich
  • Genehmigung nur mit unbefristetem Arbeitsverhältnis
  • schlechte Rückzahlungsbedingungen
  • hohe Rückzahlungszinsen

Fazit

In unserem Santander Kreditkarte Test haben wir gesehen, dass die Kreditkarte ein sehr gutes Spektrum an Leistungen umfasst. Es handelt sich um eine klassische Kreditkarte, die sogar zur kostenfreien Nutzung zur Verfügung steht. Des Weiteren gibt es viele Vorteile insbesondere hinsichtlich der Nutzung im Ausland. Die Santander Kreditkarte Erfahrungen haben gezeigt, dass die Kreditkarte für den normalen Gebrauch und insbesondere im Ausland ausreichend ist. Die Karte ermöglicht nicht nur das kostenlose Bargeldabheben innerhalb der Euro-Zone, sondern auch weitere Rabattaktionen. Die Beschränkungen sind eher aufgestellt, um einen Missbrauch schneller zu entdecken. Zudem ist die Bedingung des Arbeitsverhältnisses notwendig, um ein Kartenlimit festzulegen. Alles in allem handelt es sich bei Santander 1plus Visa Kreditkarte um ein lohnenswertes Angebot, welches insbesondere für Einsteiger in die Kreditkartenwelt geeignet ist. Eine weitere Alternative wäre auch die 1822 direkt Kreditkarte.

Kartengebühren & Zinsen

Hauptkarte 0€
Partnerkarte 0€
Ersatzkarte 15€
Max. Haftung 50€
Soll (effektiver Jahreszins) 13,98%

Kosten bei der Bezahlung

Inland 0€
Euro-Zone 0€
Fremdwährung innerhalb Europa 1,5% Auslandseinsatzentgelt
Fremdwährung außerhalb Europa 1,5% Auslandseinsatzentgelt

Kosten bei der Bargeldabhebung

Inland 4 x pro Monat 0€
Euro-Zone 4 x pro Monat 0€
Fremdwährung innerhalb Europa 4 x pro Monat 0€ + 1,5% Auslandseinsatzentgelt
Fremdwährung außerhalb Europa/Weltweit 4 x pro Monat 0€ + 1,5% Auslandseinsatzentgelt

Sonstiges

Prämie -
Rückvergütung 1% Rabatt auf bis zu 200€ Tankstellenumsatz pro Monat + 5% Reise-Rückerstattung bei Urlaubsplus
Versicherungen -
Kontaktloses Bezahlen ja
Apple Pay -
Google Pay -
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(11 Bewertungen)
Die Santander Kreditkarte kann zum einen in der Filiale an den verschiedenen Standorten in Deutschland abgeschlossen. Hier ist eine Beratung möglich und somit die Entscheidung für die beste Karte vereinfacht. Zum anderen kann die Santander Kreditkarte auch über das Internet direkt auf der Webseite der Bank beantragt werden. Hier ist dann ein Post-Ident zur Verifizierung der Daten notwendig. Dafür können alle Daten in Ruhe von zu Hause aus eingegeben werden. Zudem ist ein Vergleich der verschiedenen Kreditkarten einfach möglich.
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